銀行金牌理財經理

　　《銀行金牌理財經理》嚴格按照銀行業協會《銀行理財產品宣傳示範文本》《中國銀行業客戶服務中心服務規範》《中國銀行業櫃面服務規範》《中國銀行業零售業務服務規範》等文件的規定撰寫，成為國內商業銀行服務類銀行櫃員的指定教材。
　　立金銀行培訓中心為國內眾多銀行提供銀行網點優質服務培訓，很多培訓起到了極好的效果。為此，我們總結了相關培訓資料，並重點以中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行、中國光大銀行、招商銀行等作為參考樣本，編寫了本系列叢書。
　　中國大部分商業銀行的網點普遍重視公司業務開拓及公司業務營銷，卻忽略了對營業網點服務方面的變革和提升，忽略了網點對客戶服務所起到的主渠道和主戰場的重要作用。實際上，銀行櫃檯接觸的客戶更多，有更多的銷售機會。
　　銀行新推的金融產品越多，營業網點的工作壓力和工作量就會越大。現在幾乎每天各商業銀行都有大量客戶到營業網點中辦理各種業務，銀行網點經常人滿為患，客戶類型十分廣泛，有辦理中間業務的，有大額存款的，也有應急取款的，等等。每個客戶都希望馬上辦理完自己的業務，那麼銀行該如何滿足這些客戶的要求呢？這些客戶中一定有銀行所期望的潛在的大客戶或優質客戶，而這些大客戶或優質客戶在自助銀行、網上銀行和電話銀行中是不易被發現的，他們潛在地需要銀行提供更關切、更周到的人性化服務，而不是僅滿足於冷冰冰的現代化設備服務。因此，銀行的營業網點不僅僅是提供服務的渠道，更是銀行進行營銷的主要場所。
　　為全面提升銀行相關服務人員的綜合服務素質，塑造服務的優質形象，我們特從提升服務的關鍵因素入手，對服務人員應遵守的職業準則、應具備的服務觀念進行說明。同時，從「細節決定成敗」的思想出發，對服務人員的禮儀形象、客戶服務工作等方面進行規範和指導，銀行應採取一切必要措施提升員工素質、科技力量、創新能力和服務水平，在全國所有的網點形成統一標準的客戶服務，促使客戶將銀行作為辦理銀行業務、申請貸款和進行財富管理的首選銀行，使銀行成為國內同業最受尊敬的個人金融服務品牌。
　　《銀行金牌理財經理》旨在幫助銀行網點從交易結算型網點轉變為銷售服務型網點，改善銀行員工缺乏營銷意識和營銷方法的現狀，通過網點轉型項目使廳堂營銷流程得以落地，轉變全員營銷觀念，提升全員營銷技巧、方法和崗位聯動效率，最終達到提高營銷業績、改善客戶結構、提升網點綜合經營能力的目的。具體工作方法為：集中培訓、統一全行思想和意識，通過訪談調研瞭解客戶具體情況，根據銀行實際情況撰寫網點轉型手冊，結合手冊幫助網點實現轉型。
　　立金銀行培訓中心總結出了銀行網點服務的8個步驟，並對每個步驟進行了動作分解，希望能為廣大銀行櫃員在提高業務能力和服務水平方面提供幫助。
 

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