高職高專金融投資專業教材：個人理財

第一章 個人理財概述
第一節 個人理財的基本內容
一、個人理財的定義
二、個人理財規劃的基本內容
三、個人理財規劃的基本流程
第二節 個人理財業務的發展與現狀
一、個人理財業務在美國的發展與現狀
二、香港銀行業個人理財業務的發展與現狀
三、我國銀行業個人理財業務的發展與現狀
第三節 理財規劃師及其資格認證
一、註冊金融策劃師（CFP）及其資格認證
二、特許金融分析師（CFA）及其資格認證
三、中國香港註冊財務策劃師（RFP）及其資格認證
四、特許財富管理師（CWM）及其資格認證
五、國家理財規劃師及其資格認證
本章小結
思考題

第二章 個人理財的基礎知識
第一節 生命週期理論
一、生命週期理論的主要內容
二、生命週期理論在個人理財方面的運用
第二節 貨幣的時間價值
一、貨幣時間價值的基礎知識
二、年金
第三節 客戶的風險屬性
一、影響客戶風險承受能力的因素
二、客戶風險偏好的分類及風險承受能力評估
本章小結
思考題

第三章 個人理財規劃
第一節 客戶信息的收集與整理
一、收集客戶信息
二、有效溝通的技巧
第二節 客戶財務狀況分析
一、個人／家庭財務報表與企業財務報表的區別
二、個人／家庭資產負債表的編制
三、個人／家庭損益表的編制
第三節 客戶理財需求和目標分析
一、客戶理財需求的內容
二、客戶理財目標的種類
三、客戶理財目標的制定
第四節 客戶理財規劃
一、現金、消費和債務管理規劃
二、風險管理和保險規劃
三、投資規劃
四、稅收規劃
五、人生事件規劃
第五節 執行和監控客戶理財規則書
一、準確性原則
二、有效性原則
三、及時性原則
本章小結
思考題

第四章 個人儲蓄與消費信貸計劃
第一節 儲蓄概述
一、儲蓄的含義
二、儲蓄的意義
三、儲蓄的特點
四、我國儲蓄政策與原則
五、個人儲蓄計劃的原則
第二節 儲蓄的類型
一、儲蓄的種類
二、儲蓄利息的計算
第三節 儲蓄的策略
一、儲蓄理財的指導思想
二、儲蓄存款的技巧
三、家庭儲蓄策略
第四節 消費信貸概述
一、消費信貸的含義
二、消費信貸的特點
三、消費信貸的分類
四、消費信貸的作用
第五節 消費信貸的主要類型
一、封閉式信貸
二、開放式信貸
第六節 消費信貸的策略
一、消費信貸的原則
二、消費信貸的策略
本章小結
思考題

第五章 個人風險管理與保險計劃
第一節 風險與可保風險
一、風險
二、風險因素、風險事故、風險損失
三、風險頻率、風險程度、風險成本
四、投機風險與純粹風險
五、風險管理
六、可保風險
第二節 保險的功能及類型概述
一、保險的功能
二、保險的類型
第三節 個人保險規劃的制定
一、個人風險的基本形式
二、個人保險規劃的基本原則
三、個人保險規劃的基本方法
本章小結
思考題

第六章 股票投資計劃
第一節 股票概述
一、股票的含義和特徵
二、股票分類
三、股票的價值和價格
四、股票的投資收益
第二節 股票的發行和流通
一、股票的發行
二、股票的流通
第三節 股票投資分析
一、基本分析法
二、技術分析法
三、股票投資的策略
本章小結
思考題

第七章 證券投資基金投資計劃
第一節 證券投資基金概述
一、證券投資基金的產生與發展
二、證券投資基金的目標及特點
三、證券投資基金的作用
四、證券投資基金與股票、債券的區別
第二節 證券投資基金類型、發行與上市交易
一、證券投資基金的種類
二、證券投資基金的發行方式
三、證券投資基金的上市交易
第三節 證券投資基金的投資策略
一、購買基金要有持久作戰的長期投資策略
二、購買基金要選擇好適合自己的基金資產組合
三、不同類型基金的投資策略選擇
四、購買開放式基金及封閉式基金應採取的投資策略
五、其他的投資策略
本章小結
思考題

第八章 債券投資計劃
第一節 債券概述
一、債券的含義
二、債券和股票的比較
三、債券的基本要素
四、債券的特徵
五、債券的種類
第二節 債券發行與交易
一、債券的發行
二、債券的交易
第三節 債券收益與價格
一、影響債券收益率的因素
二、債券收益率的計算
三、債券定價
四、影響債券價格的主要因素
五、債券投資的風險
第四節 債券投資策略
一、債券投資的一般原則
二、債券投資應考慮的主要問題
三、債券投資策略
本章小結
思考題

第九章 房地產投資計劃
第一節 房地產概述
一、房地產的基本含義
二、房地產的特性
三、房地產投資的方式
四、房地產投資的風險
第二節 房地產價格的構成及影響因素
一、房地產價格的構成
二、房地產價格的影響因素
第三節 房地產投資規劃
一、房地產投資規劃的重要性
二、房地產投資規劃的流程
三、租房與購房決策
四、購房規劃
本章小結
思考題

第十章 外匯與黃金投資計劃
第一節 外匯投資
一、外匯與外匯市場
二、外匯交易及影響因素
三、我國的個人外匯理財業務及創新
第二節 黃金投資
一、黃金與黃金市場
二、黃金理財方式
第三節 收藏品投資
一、收藏品及分類
二、收藏市場的變化趨勢
三、收藏品理財策略
本章小結
思考題

第十一章 個人稅收規劃
第一節 個人所得稅的基本知識
一、納稅人
二、徵稅範圍
三、計稅依據
四、稅率
五、應納稅額的計算
六、個人所得稅優惠政策
第二節 個人稅收規劃的原則與方法
一、個人稅收規劃的原則
二、個人稅收規劃的基本方法
第三節 個人稅收規劃實務
一、納稅人身份設計規劃
二、從徵稅範圍角度規劃
三、從計稅依據角度規劃
四、稅率規劃
五、推遲納稅時間
六、稅收優惠利用
本章小結
思考題

第十二章 人生事件規劃
第一節 教育投資規劃
一、教育投資規劃概述
二、教育投資規劃的技術
三、教育投資規劃工具
第二節 退休規劃
一、退休規劃的基礎知識
二、養老保險
三、個人退休規劃的流程
第三節 遺產規劃
一、遺產和遺產制度的基本知識
二、遺產規劃的基本方法
本章小結
思考題
參考文獻