面向21世紀課程教材‧教育部面向21世紀經濟、管理類核心課程教材國家級重點教材：貨幣銀行學

第一章 引言
經濟生活中處處有貨幣
貨幣流通
生活中提出的種種課題
學習貨幣銀行學，掌握剖析經濟問題的入門鑰匙
以馬克思主義為指導
要在把握中國實際的基礎上學習
也要學習西方的貨幣銀行學
第二章 貨幣與貨幣制度
第一節 貨幣的起源
貨幣是幾千年前才出現在人類生活中的
古代貨幣起源說
馬克思對貨幣起源的論證：價值及其形式
價值形式的發展與貨幣的產生
進一步的探索超出貨幣銀行學的任務
第二節 形形色色的貨幣
古代的貨幣
幣村
鑄幣
劣質鑄幣
用紙做的貨幣
銀行券與國家發行的紙幣
可簽發支票的存款
電子計算機的運用與無現金社會
第三節 貨幣的職能
價值尺度
貨幣單位
價格
流通手段
貨幣需求
價值尺度與流通手段的統一
貨幣貯藏
支付手段
世界貨幣
第四節 如何給貨幣下定義
一般等價物
社會計算的工具和"選票"
從職能出發給貨幣下定義
貨幣與財富
貨幣與法律
從控制貨幣的要求出發定義貨幣
生產關係的體現
第五節 貨幣制度
貨幣制度及其構成
幣材的確定
貨幣單位的確定
金屬貨幣的鑄造
本位幣和輔幣
流通中其他貨幣的管理
無限法償與有限法償
貨幣制度的發展
中央集中計劃體制下的貨幣制度
人民幣制度的建立
歐元及其對傳統貨幣制度觀念的挑戰
附 錄 貨幣消亡和社會主義仍然需要貨幣的理論
問題的提出
馬克思恩格斯的貨幣消亡論
列寧斯大林對這個問題的觀點
貨幣消亡觀點在中國
必須發展商品經濟觀點的確立
社會主義杜會貨幣必要性理論的現實意義
第三章 信用
第一節 信用及其與貨幣的聯繫
什麼是信用
信用也是一個古老的經濟範疇
信用是如何產生的
實物借貸與貨幣借貸
金融範疇的形成
第二節 高利貸
高利貸的特點
歷史上對高利貸的態度
資產階級反高利貸的鬥爭
中國的高利貸問題
第三節 現代信用活動的基礎
"信用經濟"
盈餘與赤字，債權與債務
信用關係中的個人
信用關係中的企業
信用關係中的政府
國際收支中的盈餘和赤字
作為信用媒介的金融機構
資金流量分析
第四節 現代信用的形式
商業信用
商業票據和票據流通
商業信用的作用和侷限性
商業信用在中國
銀行信用
銀行家的票據--銀行券
間接融資與直接融資
國家信用人肖費信用
第五節 信用與股份公司
股份公司
股份公司與信用
所有權與經營權的分離
股份公司在中國
第四章 利息與利息率
第一節 利息
對利息的認識
利息的實質
利息之轉化為收益的一般形態
收益的資本化
資本的價格
第二節 利率及其種類
利息率及其系統
實際利率與名義利率
固定利率與浮動利率
市場利率、公定利率、官定利率
一般利率與優惠利率
年率、月率、日率
長期利率和短期利率
第三節 單利與複利
概念和計算公式
複利反映利息的本質特徵
兩個有廣泛用途的算式
現值與終值
現值的運用
第四節 利率的決定
馬克思的利率決定論
西方經濟學關於利率決定的分析
影響利率的其他因素
我國的利率管理體制
第五節 利率的作用
儲蓄的利率彈性和投資的利率彈性
利率發揮作用的環境和條件
第五章 全融市場
第一節 金融市場及其要素
什麼是金融市場
我國金融市場的歷史
金融市場的基本要素
金融市場運作流程及其功能的簡單概括
金融市場的類型
第二節 金融工具
金融工具的特徵
金融工具種類
商業票據
股票
債券
有價證券的價格
股票價格指數
實際營運資本與股票市值
第三節 證券市場
初級市場與二級市場
新證券的發行
證券交易所
證券交易所的組織與交易程序
場外交易市場
保證金交易
投機與風險轉移
我國的證券市場
第四節 金融衍生工具
衍生工具與原生工具
衍生工具的迅速發展
按合約類型的標準分類
按相關資產的標準分類
按衍生次序的標準分類
按交易場所的標準分類
雙刃作用
第五節 金融資產與資產組合
金融工具與金融資產
資產選擇
資產組合
第六章 金融機構體系
第一節 我國金融機構體系的構成
金融機構的一般界說
體系的構成
中國人民銀行
政策性銀行
國有獨資商業銀行
其他商業銀行
農村和城市信用合作社
其他非銀行金融機構
保險公司
在華外資金融機構
第二節 前蘇聯創建的社會主義金融體系模式
列寧關於銀行國有化的理論
高度集中的前蘇聯銀行體系模式
第三節 中國社會主義金融體系的建立及改革
建國前夕舊中國的金融體系
新中國金融體系的建立
"大一統" 模式的金融體系
1979年以來金融體系的改革
第四節 西方國家的金融機構體系
西方國家金融機構體系的構成
中央銀行
存款貨幣銀行
專業銀行
投資銀行
儲蓄銀行
農業銀行
抵押銀行
進出口銀行
保險公司
信用合作社
養老或退休基金會
投資基金
發展中國家金融機構體系的特點
當前西方銀行購併浪潮
第七章 存款貨市銀行
第一節 商業銀行的產生和發展
古代的貨幣兌換和銀錢業
現代銀行的產生
舊中國現代商業銀行的出現、發展及構成
商業銀行的作用
列寧關於帝國主義時代銀行新作用的理論
第二節 存款貨幣銀行的類型與組織
西方商業銀行的類型
向全能方向發展的趨勢
商業銀行的組織制度
中國存款貨幣銀行的類型和組織
第三節 存款貨幣銀行的負債業務
負債業務
吸收存款
存款結構的變化
其他負債業務
第四節 存款貨幣銀行的資產業務
資產業務
貼現
貸款及其種類
貸款證券化趨向
我國的銀行貸款與對企業的資金供給
信貸原則
西方商業銀行的"6C" 原則
證券投資
租賃業務
第五節 存款貨幣銀行的中間業務和表外業務
中間業務
表外業務
匯兌業務
信用證業務
代收業務
代客買賣業務
承兌業務
信託業務
代理融通業務
銀行卡業務
銀行服務電子化的廣泛內容與發展前景
第六節 金融創新
避免風險的創新
技術的創新
規避行政管理的創新
金融創新反映商品經濟發展的客觀要求
第七節 信用貨幣的創造
存款貨幣銀行的銀行券發行
原始存款與派生存款
現代金融體制下的存款貨幣創造
其他制約派生存款的因素
派生存款的緊縮過程
第八節 存款貨幣銀行的經營原則與管理
存款貨幣銀行是企業
商業銀行的經營原則
資產管理與負債管理
我國銀行的經營原則
深化國有商業銀行改革
不良貸款與貸款風險分類
第八章 中央銀行
第一節 中央銀行的產生及類型
中央銀行的初創階段和迅速發展階段
國家對中央銀行控制的加強
中央銀行的類型
第二節 中央銀行的職能
中央銀行的特點及其職能劃分
發行的銀行
人民幣的發行程序
銀行的銀行
國家的銀行
中央銀行的資產負債表
附錄：中央銀行的獨立性：有關國家的發展情況
第三節 中央銀行體制下的支付清算制度
票據交換所
票據交換所的工作程序
中央銀行組織全國清算的職責
第四節 中央銀行體制下的貨幣創造過程
基礎貨幣
基礎貨幣與商業銀行的貨幣創造：源與流
中央銀行資產業務規模與基礎貨幣量
乘數
第五節 中央銀行的金融監管和存款保險制度
金融監管及其範圍
金融監管的基本原則
《巴塞爾協議》和《有效銀行監管的核心原則》
中央銀行與金融
監管
中國人民銀行的監管職能
西方國家存款保險制度
第九章 貨幣需求
第一節 貨幣需求理論的發展
中國古代的貨幣需求思想
馬克思關於流通中貨幣量的理論
費雪方程式與劍橋方程式
凱恩斯的貨幣需求分 析
凱恩斯學派對貨幣需求理論的發展
替代效應與收入效應
弗裡德曼的貨幣需求函數
第二節 中國對貨幣需求理論的研究
對馬克思貨幣必要量公式的理解
"1：8" 公式的產生及其意義
一個有爭議但卻廣為流傳的公式
名義需求與實際需求
第三節 貨幣需求分析的宏觀角度與微觀角度
貨幣需求分析的微觀角度
經濟體制對微觀主體貨幣需求行為的影響
收入變動與貨幣需求仲國城鄉居民的資
產選擇行為
貨幣需求分析的宏觀角度
微觀分析與宏觀分析的結合
無論從宏觀角度還是微觀角度都是考察貨幣需求這一客觀範疇
貨幣需求是否是一個確定的量
第四節 資金需求與貨幣需求
資金與貨幣
再次認識貨幣需求的含義
不同情況的答案
第十章 貨幣供給
第一節 貨幣供給的口徑
現金發行與貨幣供給
以部分代整體會造成錯誤的判斷
貨幣供給包括的多重口徑
劃分貨幣供給層次的依據及意義
名義貨幣供給與實際貨幣供給
國際貨幣基金組織的貨幣模型
第二節 貨幣供給的控制機制與控制工具
我國傳統計劃體制下對貨幣供給的直接調控
市場經濟條件下對貨幣供給的間接調控
居民持幣行為與貨幣供給
企業行為與貨幣供給
存款貨幣銀行行為與貨幣供給
我國國有商業銀行行為與貨幣供給
規模管理
乘數公式的再說明
第三節 財政收支與貨幣供給
革命根據地的貨幣發行與財政收支
財政赤字決定現金發行量：一個最簡單的理論模型
比較發達的商品經濟
中財政赤字與貨幣供給的關係
第四節 外生變量還是內生變量
外生變量與內生變量之爭的含義
貨幣主義的外生變量論及反對意見
中國貨幣供給的內生性與外生性問題
第十一章 貨幣均衡與社會總供求
第一節 貨幣的均衡與非均衡
貨幣均衡與非均衡的含義
中國集中計劃體制下的貨幣供求對比狀況
造成貨幣供給過多的微觀主體行為
不同經濟體制下貨幣均衡問題表現的差異
第二節 貨幣供求與社會總供給總需求
貨幣供給與杜會總需求的內在聯繫
社會總供給與對貨幣的需求
供求失衡與價格波動
貨幣供給的產出效應及其擴張界限
緊縮效應
市場供求與貨幣供求
第三節 我國對均衡境界的追求和理論探索
制止通貨膨脹的"平衡" 觀
社會總供需均衡："三平"理論追求的目標
什麼是理想的均衡態勢
第十二章 通貨膨脹
第一節 通貨膨脹及其度量
古老的通貨膨脹問題
新中國成立之初對惡性通貨膨脹的治理
過去我國流行的通貨膨脹定義及近年來的一些觀點
西方對通貨膨脹的一般定義
通貨膨脹的分類
集中計劃體制下的隱蔽性通貨膨脹
通貨膨脹的度量
第二節 通貨膨脹的成因
需求拉上說
成本推動說
供求混合推動說
結構性通貨膨脹
中國改革以來對通貨膨脹形成原因的若干觀點
第三節 通貨膨脹的經濟社會效應
通貨膨脹與經濟成長：關於產出效應的爭論
強制儲蓄效應
收入分配效應
資產結構調整效應
惡性通貨膨脹與經濟社會危機
物價上漲：經濟改革中令人困擾的問題
第四節 通貨膨脹對策
宏觀緊縮--傳統的政策調節手段
醫治通貨膨脹的其他政策
指數化和圍繞指數化問題的討論
中國經濟學家
的通貨膨脹對策
第五節 無通貨膨脹成長和通貨緊縮
反通貨膨脹是否是一個永恆的施政目標
無通貨膨脹經濟
通貨緊縮
第十三章 貨幣政策
第一節 貨幣政策目標
何謂貨幣政策
貨幣政策的目標
貨幣政策諸目標的統一與衝突
近年來我國關於貨幣政策目標選擇的觀點
通貨膨脹目標制
第二節 貨幣政策工具
一般性政策工具的再透視
選擇性貨幣政策工具
直接信用控制
間接信用指導
我國貨幣政策工具的使用和選擇問題
第三節 貨幣政策的傳導機制和中介指標
凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制理論
貨幣學派的貨幣政策傳導機制理論
貨幣政策中介指標的選擇
利率指標
貨幣供應量
超額準備金和基礎貨幣
第四節 貨幣政策效應
貨幣政策的時滯
貨幣流通速度的影響
微觀主體預期的對消作用
其他經濟政治因素的影響
貨幣政策效應的衡量
貨幣政策與財政政策的配合
西方對貨幣政策總體效應理論評價的演變
第五節 中國貨幣政策的實踐
我國古代的宏觀經濟政策思想
傳統體制下的貨幣政策實踐
改革開放以來的貨幣政策實踐
"復歸" 與"啟而不動"
"軟著陸"
第十四章 金融與經濟發展
第一節 金融與經濟發展的一般關係
金融發展
衡量金融發展的基本指標
金融發展與經濟發展的相互作用
第二節 發展中國家的金融壓抑
金融壓抑：一個較普遍的現象
中央集中計劃體制國家中金融處於被抑制的狀態
金融壓抑論
發展中國家的貨幣需求函數
第三節 金融自由化
金融自由化
金融深化論的借鑑價值
發展中國家金融自由化涉及的主要內容
若干發展中國家的金融自由化改革
發展中國家金融自由化改革的經驗與教訓
金融自由化的改革也擴及發達國家
金融自由化與國際性金融危機
中國的金融改革
第十五章 國際交往中的貨幣
第一節 貨幣是國際交往中不可缺少的手段
現代世界是開放的世界
貨幣是國際交往中不可缺少的手段
國際交往中的人民幣
第二節 銀行與國際支付
銀行在國際支付中的重要地位
服務於國際支付的國外分支機構和代理行網
結算方式
第三節 外匯與外匯市場
外匯及其構成
外匯市場
改革開放前的外匯管理
外匯管理體制的改革
附錄1：外匯人民幣
附錄2：外匯兌換券
第四節 匯率
人民幣匯率牌價表
匯率制度
貨幣的對內價值與對外價值
匯率是怎樣決定的
匯率在國民經濟中的作用
外匯風險
第五節 人民幣匯率問題
人民幣匯率決定的歷史回顧
人民幣匯率水平問題
換匯成本與人民幣匯率的市場化
第十六章 國際金融體系
第一節 國際貨幣體系
什麼是國際貨幣體系
金本位下的國際貨幣體系
金匯兌本位下的國際貨幣體系
以美元為中心的國際貨幣體系
佈雷頓森林會議體制的終結
國際貨幣本位問題
匯率制度問題
附錄：香港聯繫匯率制度
第二節 國際金融機構
國際金融機構的形成和發展
國際貨幣基金組織
世界銀行
國際開發協會
國際金融公司
亞洲開發銀行
非洲開發銀行
第三節 國際信用
國際資本流動
國際信用形式的種類
商業性借款
政府貸款和國際金融機構貸款
直接投資
第四節 金融業的國際化
金融業國際化的發展
銀行機構國際化
歐洲貨幣市場
金融市場國際化
金融業國際化的監督問題
第十七章 國際收支與經濟均衡
第一節 國際收支
什麼是國際收支
國際收支平衡表
國際收支項目
我國國際收支狀況
第二節 國際收支的調節
國際收支失衡
幾種收支差額
國際收支失衡的原因
必須保持國際收支的平衡
我國曾經執行過的方針及當前應有的考慮
國際收支調節的方式
第三節 對外收支與國內經濟循環的聯繫
國內外經濟交流的渠道
貿易收支與人民幣資金
資本收支與人民幣資金
開放條件下的貨幣流通
第四節 對外收支與經濟的綜合平衡
外匯收支與社會總供求
匯率對社會總供求的影響
外匯收支的調節作用
國內經濟是基礎
第五節 正確處理對外收支與經濟均衡的結合部
出口規模與構成
外債規模
外匯儲備水平
配套的財政金融政策