本科應用型經營規劃教材：網上支付與結算

第1章 網上支付
1.1 網上支付的經濟現象分析
1.1.1 網上支付的產生
1.1.2 網上支付的發展
1.2 支付過程分析
1.2.1 商務活動
1.2.2 交易
1.2.3 市場
1.2.4 媒介
1.2.5 貨幣
1.2.6 支付系統的形成
1.2.7 電子商務網上支付的問題
1.3 網上支付與結算問題
1.3.1 支付安全的問題
1.3.2 在線支付的問題
1.3.3 支付的實時問題
1.3.4 支付的信用問題
1.3.5 支付的法律問題
【本章小結】
本章思考討論題

第2章 支付活動
2.1 支付活動的構成
2.1.1 參與主體
2.1.2 市場行為
2.1.3 債權和債務關係
2.2 支付活動的特點
2.3 支付的信用
2.3.1 信用的產生
2.3.2 信用社會是行使支付職能的貨幣出現後的產物
2.3.3 支付和信用關係分析
【本章小結】
本章思考討論題

第3章 支付與銀行
3.1 銀行的職能
3.1.1 央行的職能
3.1.2 政策性銀行
3.1.3 商業銀行的職能
3.2 銀行的支付
3.2.1 銀行間賬戶的劃撥支付
3.3 支付發展對銀行的影響和作用
3.4 支付與銀行的關係
3.5 商業銀行資金清結算業務系統
3.6 支付與金融的關係
【本章小結】
本章思考討論題

第4章 支付原理
4.1 支付過程分析
4.1.1 買賣的支付過程
4.1.2 借貸的支付過程
4.1.3 支付結算關係的分析
4.2 支付的特性
4.2.1 債務關係的清償性
4.2.2 社會的接受性
4.2.3 使用的便利性
4.2.4 支付使用的安全性
4.2.5 支付信用的可靠性
4.2.6 法律制度的保證性
【本章小結】
本章思考討論題

第5章 支付方式
5.1 支付方式的產生
5.1.1 度量價值的交易媒介出現
5.1.2 貨幣成為社會接受的支付方式
5.1.3 支付方式演變的起因
5.2 支付方式的發展
5.3 支付方式的分類
5.3.1 按債務關係進行支付的分類
5.3.2 按工具種類進行支付的分類
5.3.3 按媒介種類進行支付的分類
5.3.4 按通道方式進行支付的分類
5.4 電子支付方式
5.4.1 電子支付結算問題
5.4.2 網上電子支付系統的基本構成
【本章小結】
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第6章 支付工具
6.1 支付工具的地位作用
6.1.1 支付工具的作用
6.1.2 我國支付工具發展的情況
6.1.3 我國支付工具發展中存在的問題
6.2 支付工具的種類
6.2.1 貸記支付工具
6.2.2 借記支付工具
6.2.3 票據支付工具
6.2.4 電子支付工具
6.2.5 銀行卡支付工具
6.2.6 其他支付工具
6.3 支付工具的分析
6.3.1 新支付工具出現是原有方式和工具存在障礙所致
6.3.2 提高服務質量和水平是商行推出新支付工具原動力
6.3.3 信用是新支付工具產生的主要方式
6.3.4 電子支付是多樣化新支付工具存在的主要方式
【本章小結】
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第7章 支付安全
7.1 網上支付安全概述
7.1.1 網上支付的安全風險
7.1.2 網上支付的安全要求
7.2 信息加密技術概述
7.2.1 對稱加密技術
7.2.2 公開密鑰加密技術
7.2.3 PKI加密技術概述
7.3 數據完整性技術概述
7.3.1 數字摘要技術
7.3.2 數字簽名技術
7.3.3 數字信封
7.3.4 消息完整性驗證技術——Hash
7.4 認證中心CA
7.4.1 中國金融認證中心概況
7.4.2 數字證書
7.4.3 證書內容及用途
7.4.4 數字證書應用
7.5 安全網上支付協議概述
7.5.1 SSL協議機制
7.5.2 SET協議機制
7.5.3 SSL和SET比較分析
7.6 防火牆技術概述
7.6.1 防火牆的含義和功能
7.6.2 防火牆的種類
7.6.3 防火牆技術的發展趨勢
【本章小結】
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第8章 支付系統
8.1 支付系統的形成
8.1.1 債務關係社會化的形成
8.1.2 資金的社會需求使銀行成為結算系統的中心
8.1.3 賬戶劃轉及結算發展形成系統多方式支付格局
8.2 支付系統的基本知識
8.2.1 支付系統概念
8.2.2 大額支付系統
8.2.3 零售支付系統
8.2.4 證券結算系統
8.3 我國支付結算系統概述
8.3.1 改革開放以來的支付結算系統的進程
8.3.2 中國支付結算系統概況
8.3.3 支付系統對經濟的作用和影響
8.4 支付系統的作用
8.4.1 支付清算賬戶往來的效益分析
8.4.2 中央銀行在銀行結算系統中的作用分析
8.4.3 票據類支付結算系統的作用
8.4.4 支付結算系統全額和淨額結算的原理分析
8.5 電子支付系統
8.5.1 電子支付系統概述
8.5.2 銀行卡支付系統
8.5.3 電子轉賬支付系統
8.5.4 電子現金支付系統
8.5.5 移動支付系統
8.5.6 銷售點終端系統（POS）
8.5.7 自動櫃員機（ATM）系統
8.5.8 SWIT系統
8.6 第三方支付服務系統
8.6.1 第三方支付服務概述
8.6.2 銀聯電子支付系統
8.6.3 支付寶支付系統
8.6.4 PayPal支付系統
8.7 多用途儲值卡的發展趨勢
8.7.1 多用途儲值卡概述
8.7.2 多用途儲值卡的特點
8.7.3 多用途儲值卡的發展、風險和監管問題
8.7.4 多用途儲值卡監管的政策建議
【本章小結】
本章思考討論題

第9章 支付體系
9.1 支付體系及其構成
9.1.1 支付體系的含義
9.1.2 支付體系的地位和作用
9.2 支付服務組織
9.2.1 網上第三方支付服務組織作用分析
9.2.2 第三方支付是商家和顧客間的信用紐帶
9.2.3 第三方支付充當交易各方與銀行間的通道接口
9.2.4 採用第三方支付操作應簡單才易於被社會接受
9.2.5 第三方支付平台的信用支持
9.2.6 第三方資金和道德風險
9.2.7 對第三方支付平台應給予政策性的支持
9.3 支付結算管理
9.4 中央銀行在支付體系中的地位和作用
9.4.1 支付體系與中央銀行職能
9.4.2 中央銀行在支付體系中的作用
9.5 中央銀行對支付體系的監管
9.5.1 支付體系監管的目標和定義
9.5.2 監管的國際標準
9.5.3 監管範圍
9.5.4 監管手段
9.5.5 監管原則
【本章小結】
本章思考討論題

第10章 風險分析
10.1 風險種類的分析
10.2 非金融類風險
10.3 金融類風險
10.3.1 政策類風險
10.3.2 制度類風險
10.3.3 流動類風險
10.3.4 系統類風險
10.3.5 信用類風險
10.3.6 法律類風險
10.4 支付系統風險管理
10.4.1 支付系統風險機理的分析
10.4.2 美聯儲對支付系統實施風險管理的做法
10.4.3 我國大額支付系統問題分析
10.4.4 防範大額支付系統運行風險的建議
10.5 淨額結算系統的風險控制原則
10.6 全額實時結算系統的風險控制原則
【本章小結】
本章思考討論題

第11章 網上銀行
11.1 企業網上銀行
11.1.1 企業網上銀行的管理機制
11.1.2 企業網上銀行申請
11.1.3 企業網上銀行的建立
11.1.4 企業網上銀行的證書管理
11.1.5 企業網上銀行的操作
11.2 個人網上銀行
11.2.1 個人網上銀行的特點
11.2.2 個人網上銀行系統功能
11.3 網上銀行客戶信息管理系統
11.3.1 客戶信息設置
11.3.2 客戶信息維護
11.3.3 客戶證書管理
11.4 網上銀行的系統模式
11.4.1 系統結構
11.4.2 系統特點
11.4.3 系統功能
【本章小結】
本章思考討論題
附錄A 電子支付指引
附錄B 電子簽名法
附錄C 銀行卡業務管理辦法
參考文獻