21世紀高職高專財經類規劃教材：保險基礎與實務

第一篇 保險基礎
第一章 風險與保險
學習目標
案例導入
第一節 保險是風險管理的手段
一、風險與保險
二、風險管理與保險
第二節 保險的概念和特徵
一、保險的概念
二、保險的基本特徵
第三節 保險的分類
一、社會保險和商業保險
二、人身保險和財產保險
三、自願保險和強制保險
四、單一風險保險和綜合風險保險
五、原保險、再保險、共同保險、重複保險
六、主險和附加險
七、團體保險和個人保險
案例分析
習題
第二章 保險合同與原則
學習目標
案例導入
第一節 保險的基本原則
一、保險利益原則
二、最大誠信原則
三、損失補償原則
四、近因原則
第二節 保險合同
一、保險合同特徵
二、保險合同的主體和客體
三、保險合同的訂立、履行、變更與終止
四、人身保險合同
五、財產保險合同
案例分析
習題

第二篇 保險實務
第三章 人身保險
學習目標
案例導入
第一節 人身保險概述
一、人身保險的含義與特點
二、人身保險的種類
三、人身保險的作用
第二節 人壽保險
一、人壽保險的特徵和經營特點
二、死亡保險
三、生存保險
四、兩全保險
五、團體人壽保險
六、人壽保險產品的標準條款
七、人壽保險常見產品種類
第三節 健康保險
一、健康保險特徵
二、醫療保險
三、疾病保險
四、收入補償保險
五、健康保險的特殊條款
第四節 人身意外傷害保險
一、意外傷害的界定與特徵
二、意外傷害保險的給付
案例分析
習題
第四章 財產保險
學習目標
案例導入
第一節 企業財產保險
一、企業財產保險的保險標的
二、企業財產保險的保險責任
三、企業財產保險的除外責任
四、企業財產保險的保險金額和保險價值
五、企業財產保險的保險費率
六、企業財產保險的保險賠償
七、企業財產保險的附加險
第二節 家庭財產保險
一、家庭財產保險基本特徵
二、家庭財產保險的主要內容
三、家庭財產保險的主要險種
四、家庭財產保險的賠償處理
第三節 機動車輛保險
一、機動車交通事故責任強制保險
二、機動車輛損失保險
三、機動車第三者責任保險
第四節 船舶保險和飛機保險
一、船舶保險
二、飛機保險
第五節 貨物運輸保險
一、貨物運輸保險含義
二、海洋貨物運輸保險
三、陸上、航空、郵遞貨物保險
四、國內貨物運輸保險
第六節 工程保險
一、工程保險的特點
二、建築工程保險
三、安裝工程保險
四、船舶工程保險
五、科技工程保險
第七節 責任保險
一、公眾責任保險
二、產品責任保險
三、僱主責任保險
四、職業責任保險
第八節 信用保證保險
一、信用保險
二、保證保險
案例分析
習題
第五章 保險理財
學習目標
案例導入
第一節 年金保險
一、年金保險的含義
二、年金保險的特點與作用
三、年金保險的分類
第二節 投資類保險
一、投資連結保險
二、分紅保險
三、萬能保險
第三節 退休規劃
一、影響退休規劃的環境
二、制訂退休規劃的步驟
第四節 醫療規劃
一、影響醫療規劃的環境
二、制訂醫療規劃的步驟
案例分析
習題
第六章 保險公司經營與管理
學習目標
案例導入
第一節 保險費率的釐定
一、保險費率釐定的計算原則
二、財產保險費率的釐定
三、人壽保險費率的釐定
第二節 保險準備金
一、非壽險責任準備金的提存
二、壽險責任準備金的提存
第三節 保險公司的財務與償付能力的管理
一、保險公司財務管理
二、保險償付能力管理
第四節 保險資金運用管理
一、保險資金運用的基本原則
二、保險公司資金運用的形式
案例分析
習題
第七章 保險監管
學習目標
案例導入
第一節 保險監管體系與方式
一、監管體系
二、監管方式
第二節 保險監管內容
一、保險公司償付能力監管
二、保險業務監管
三、保險中介監管
四、保險公司治理結構監管
案例分析
習題

第三篇 保險實訓
實訓一 人壽保險產品解讀與分析
項目一 定期壽險產品解讀
項目二 終身壽險產品解讀
項目三 養老保險產品解讀
項目四 兩全保險產品解讀
項目五 人身意外傷害保險產品解讀
項目六 健康保險產品解讀
項目七 團體保險產品解讀
項目八 新型保險產品解讀
實訓二 人身保險業務流程單據填寫
項目一 基本單據
一、簽訂人身保險合同所需基本單據
二、單據填寫訓練
項目二 保單保全單據填寫
一、保單保全單據
二、單據填寫訓練
項目三 保險理賠單據填寫
一、保險理賠單據
二、單據填寫訓練
實訓三 人身保險理賠疑難案例分析
實訓四 制訂人身保險理財規劃書
一、制訂保險理財規劃的步驟
二、保險理財規劃書範例
三、制訂人身保險理財規劃書訓練
實訓五 財產保險典型條款解讀與分析
項目一 財產損失保險
項目二 機動車輛保險
項目三 貨物運輸保險
實訓六 財產保險業務流程單據填寫
一、填具投保單
二、審核驗險
三、繕制單證
四、覆核簽章
五、主要單據
實訓七 財產保險理賠疑難案例分析
實訓八 制訂財產保險理財規劃書
一、財產保險理財規劃目標
二、保險理財規劃書範例
三、制訂財產保險理財規劃書訓練
主要參考文獻
配套資料索取說明