高職高專「十二五」規劃教材：保險原理與實務

第一篇 基本原理
第一章 保險概述
第一節 風險與風險管理
一、什麼是風險
二、風險的種類
三、風險的特點及其影響
四、如何區分風險因素與風險事故
五、什麼是風險管理
六、風險管理的方法
第二節 保險概述
一、保險的定義
二、保險的特徵
三、保險與類似行為比較
第三節 保險的功能
一、經濟補償功能
二、資金融通功能
三、社會管理功能
第四節 保險的發展歷程
一、為什麼首先產生的是海上保險而不是別的保險
二、其他保險是如何發展的？
三、世界保險業的現狀與發展趨勢如何
四、中國保險的發展
思考練習
第二章 保險的基本原則
第一節 保險利益原則
一、保險利益原則概述
二、財產保險的保險利益
三、人身保險的保險利益
四、保險利益存在的時間
五、團體保險的保險利益
六、保險利益的轉移和消滅
第二節 最大誠信原則
一、最大誠信原則約束的當事人
二、最大誠信原則的法律效力
三、告知
四、保證
第三節 近因原則
一、什麼是近因
二、如何確定近因
思考練習
第四節 補償原則及代位原則、分攤原則
一、補償原則
二、代位原則
思考練習
三、分攤原則
思考練習
第三章 保險合同
第一節 保險合同的概述
一、保險合同的概念
二、保險合同的特點
三、保險合同的種類
第二節 保險合同要素
一、保險合同的主體
二、保險合同的客體
三、保險合同的內容
四、保險合同的形式
第三節 保險合同的訂立、履行、變更與終止
一、保險合同訂立的程序
二、保險合同成立
三、保險合同生效
四、保險合同的履行
五、保險合同的變更
六、保險合同的解除
七、保險合同的終止
八、保險合同的解釋
九、解決保險合同爭議方式
思考練習

第二篇 保險實務
第四章 人身保險
第一節 人身保險概述
一、人身保險的概念
二、人身保險的分類
三、人身保險與財產保險的比較
四、人身保險與社會保險的比較
第二節 人壽保險
一、人壽保險概念
二、人壽保險種類
第三節 人身意外傷害保險
一、人身意外傷害保險的概念
二、人身意外傷害保險的特徵
第四節 健康保險
一、健康保險的概念
二、健康保險的基本類型
三、健康保險的特徵
四、健康險的若干規定
第五節 團體保險
一、團體保險概述
二、團體人壽保險
三、團體意外傷害保險
四、團體健康保險
第六節 人身保險合同的特殊條款
一、兩年後不可否定條款
二、遲交寬限條款
三、中止、復效條款
四、不喪失價值條款
五、誤告年齡條款
六、自殺條款
七、保單貸款條款
八、保費自動墊繳條款
思考練習
第五章 財產保險
第一節 財產保險概述
一、財產保險概念
二、財產保險的特徵
三、財產保險的分類
第二節 企業財產保險
一、保障範圍
二、保險責任
思考練習
第三節 家庭財產保險
一、適用範圍
二、保險責任
三、除外責任
四、保險金額
五、賠償處理
六、家庭財產兩全保險
七、家庭財產附加險
第四節 機動車輛保險
一、概念及特徵
二、機動車輛保險的險別
三、保險責任
四、保險金額和賠償限額
五、機動車輛保險的保險費率影響因素
六、保費計算
第五節 船舶保險
一、概念
二、遠洋船舶保險的除外責任
三、遠洋船舶保險的保險期限
四、遠洋船舶保險的賠償
五、沿海內河船舶保險的保險標的與保險責任
第六節 飛機保險
一、飛機保險的概念
二、飛機保險的種類
三、飛機保險的保險金額確定
四、飛機保險的保險費率
五、飛機保險的賠償處理
第七節 貨物運輸保險
一、進出口貨運險種類
二、保險責任
第八節 責任保險
一、責任保險概述
二、產品責任險
三、僱主責任險
四、公眾責任保險
五、職業責任保險
第九節 信用和保證保險
一、信用保險
二、保證保險
第十節 工程保險實務
一、工程保險概述
二、建築工程保險
思考練習

第三篇 經營與管理
第六章 銀行保險
第一節 銀行保險概述
一、銀行保險的定義
二、銀行保險的特徵
三、銀行保險的起源
四、我國銀行保險的發展概況
五、我國銀行保險發展的動因
六、我國銀行保險發展的特點
思考練習
第二節 銀行保險的主要銷售方式
一、產品說明會
二、電話營銷
三、信函銷售
四、網絡營銷
思考練習
第七章 保險市場
第一節 保險市場概述
一、保險市場的概念
二、保險市場的特徵
三、保險市場的類型
第二節 保險市場構成要素
一、保險市場的主體
二、保險市場的客體
三、保險市場模式
四、保險市場機制
五、保險市場供給
六、保險市場需求
七、保險市場供求平衡
第三節 保險市場組織
一、保險市場的一般組織形式
二、幾種典型的保險市場組織形式
思考練習
第八章 保險業務經營
第一節 保險承保
一、什麼是保險承保
二、保險承保的主要環節與程序
三、財產保險的核保要素及風險單位劃分
四、人壽保險的核保要素及風險類別劃分
第二節 保險理賠
一、保險理賠的方式
二、保險理賠程序
三、保險理賠的原則
四、保險理賠的時效與依據
第三節 保險資金運用
一、保險投資的原則
二、保險投資資金來源
三、保險投資渠道
思考練習
第九章 保險監管
第一節 保險業監督管理概述
一、保險監督管理的概念
二、保險監督管理的必要性
三、保險監督管理的目的
四、保險監督管理的原則
五、保險監督管理的方式與監督管理目標模式
第二節 保險監督管理內容
一、償付能力監督管理
二、市場行為監督管理
第三節 保險監督管理方法
一、現場檢查
二、非現場檢查
思考練習
參考文獻