財務規劃顧問的第一本書(新版)

推薦序金融業的轉型與契機
推薦序堅持與出局
推薦序做客戶的終身理財伙伴
初版序『道』與『術』的省思
新版序金融服務更進一步
第一篇  導論
第一章  經濟環境的丕變
美國通過金融改革法案的省思
成熟的臺灣經濟環境
wTO的衝擊
臺灣消費者對金融服務的需求
新專業的誕生
第二章  財務規劃顧問的興起
財務的家庭醫師
成功的朋鍵在於『信任』
永無止境的成長
第三章  閱讀本書的方法
掌握核心觀念：財務規劃服務的價值
建立架構：從大到小、依序漸進
善用附錄
本書架構
第2篇  觀念篇  
第四章  執行前的六人重點
一、認識全方位財務規劃的觀念與價值觀
二、取得專業證照
三、整合專業知識
四、瞭解並演練銷售流程
五、建立正確的專業工作習慣
六、建立準客戶名單
第五章  何謂全方位財務規劃？
全方位財務規劃是人生大事
全方位財務規劃是生涯規劃的一環
全方位財務親劃在追求什麼？
全方位財務規劃只是有錢人的規劃嗎？
第六章  全方位財務規劃的八人範疇
人身保險
財產保險
投資·儲蓄
信用·貸款
稅務規劃
子女教育 
退休計劃
資產規劃
第七章  不可不知的重要理財觀念
金錢的時間價值
通貨膨脹率
稅
投資報酬率
風險
投資規劃的檢視事項
第八章  相關的基本法律觀念
家庭關係
夫妻財產制
贈與
信托
國籍
保證
行政救濟    
第3篇  執行篇    
第九章  全方位財務規劃的步驟
步驟一收集資料
步驟二設定目標
步驟三資料的處理與分析
步驟四決定全方位的財務規劃
步驟五執行規劃
步驟六監控規劃進度
第十章    全方位家庭/個人財務規劃問卷表
基本資料
動產
不動產
財產價值的權利
貸款與負債
保險
家庭年度收入與支出
財務目標與投資相關資訊
遺產稅規劃
第十一章  財務規劃分析報告書
家庭
個人資料彙總
家庭資產負債分析表
家庭現金流動分析表
壽險保障需求分析表
其他保險需求分析表
投資相關資料對照表
財務目標分析表
遺產稅試算表
第十二章  必備的銷售流程．
關於銷售的重要觀念
一、找尋準客戶
二、電話邀約
三、第一次面談
四、製作財務分析報告與商品建議書
五、第二次面談
六、永續的服務
銷售技巧的成功關鍵
第十三章  成功的財務規劃事業
財務規劃顧問的二大價值
適宜的生涯規劃
財務規劃事業成功的十大守則
事業成長的資訊來源
邁向國際舞臺
……
第4篇  電腦操作與案例說明
附錄